اوراق مرابحه بانکی چیست؟

انتشار اوراق مرابحه بانکی

ابزاری برای تامین مالی خرید کالا، مواد اولیه یا تجهیزات که از طریق انتشار اوراق در بازار سرمایه انجام می‌شود.
​​​​​​​انتشار اوراق مرابحه بانکی یکی از ابزارهای مؤثر تأمین مالی در بازار پول است که به شرکت‌ها این امکان را می‌دهد منابع مالی مورد نیاز خود را با نرخ مناسب و ساختاری قانون‌مند جذب کنند.
در این روش، شرکت با ارائه دارایی یا وثایق ملکی معتبر و از طریق انتشار اوراق مرابحه، سرمایه لازم برای توسعه فعالیت‌ها یا تامین سرمایه در گردش را تامین می‌کند.

پادکست معرفی انتشار اوراق مرابحه بانکی

بازپرداخت اوراق چگونه است؟

به‌صورت اقساط مشخص با نرخ سود از پیش تعیین‌شده و امکان دوره تنفس.

چه شرکت‌هایی می‌توانند استفاده کنند؟

شرکت‌های دارای صورت‌های مالی شفاف، توان ارائه تضمین و نیاز مشخص به خرید کالا یا خدمات.
​​​​​​​برای استفاده از این ابزار، شرکت باید شرایط زیر را داشته باشد:

. حداقل ۵۰۰ میلیارد تومان فروش سالانه داشته باشد.
. شرکت دارای توان بازپرداخت منظم سود و اصل سرمایه باشد.
. دارا بودن تضامین ملکی معتبر و قابل کارشناسی.
. ترجیحاً در صنایع بزرگ و با ثبات مالی فعالیت داشته باشد.
. شفافیت اطلاعات مالی و ارائه صورت‌های مالی حسابرسی‌شده الزامی است.

مراحل استفاده از اوراق مرابحه

1. ثبت درخواست
2. ارزیابی اعتباری
3. تهیه مستندات
4. اخذ مجوز
5. انتشار اوراق
6. تخصیص منابع

مزایای انتشار نسبت به روش‌های سنتی

​​​.دریافت منابع با نرخ مشخص.
. نیاز وثیقه کمتر.
. فرآیند شفاف و قابل ردیابی.
. انطباق با استانداردهای مالی اسلامی.
. تامین مالی با نرخ مناسب و ساختار بانکی شفاف.
. امکان استفاده از دارایی‌های ملکی به عنوان پشتوانه.
. جذب منابع از طریق بازار سرمایه با نظارت رسمی.
. افزایش اعتبار شرکت در شبکه بانکی و بازار سرمایه.
. انعطاف در دوره‌های بازپرداخت و ساختار اوراق.

معایب انتشار اوراق مرابحه بانکی

​​​. فرآیند اجرایی و اخذ مجوزها نسبتاً زمان‌بر و پیچیده است.
. تعهد بلندمدت شرکت به پرداخت سود و اصل اوراق.
. نیاز به ارائه تضامین معتبر و بعضاً سنگین.
. انعطاف‌پذیری محدود در تغییر شرایط اوراق پس از انتشار.

حداقل و حداکثر مبلغ قابل انتشار

به‌طور معمول از ۵۰–۱۰۰ میلیارد تا چند هزار میلیارد بسته به ارزیابی اعتباری شرکت.

مدارک لازم برای شروع

. صورت‌های مالی
. اساسنامه و روزنامه رسمی
. پیش‌فاکتور یا قرارداد خرید
. اطلاعات دارایی‌ها و تضامین
. مدارک مدیران و صاحبان امضا

آیا انتشار اوراق مرابحه بانکی شرعی است؟

اوراق مرابحه بانکی بر پایه خرید و فروش واقعی دارایی‌ها طراحی می‌شوند و در صورت رعایت مقررات بانکی و ضوابط شرعی، از نظر فقهی مجاز و قابل استفاده هستند.

راه های دیگر تامین مالی: انتشار اوراق مرابحه و مرابحه کوچک، تامین مالی جمعی، تسهیلات و ال سی بانکی.

جمع بندی

انتشار اوراق مرابحه کوچک به شرکت‌ها کمک می‌کند تا با تکیه بر عملکرد مالی خود و در چارچوب مقررات بازار سرمایه، سرمایه مورد نیاز را تامین کنند.
وجود ضامن بانکی و بازپرداخت منظم سود، این ابزار را به یکی از مطمئن‌ترین و قابل‌اعتمادترین روش‌های تامین مالی برای بنگاه‌های تولیدی و خدماتی تبدیل کرده است.

شرکت‌های متقاضی می‌توانند از طریق پلتفرم هانی تامین اقدام به درخواست انتشار اوراق مرابحه و مرابحه کوچک نمایند.
پس از ارزیابی اعتباری و تعیین سقف اعتبار، فرآیند انتشار اوراق ظرف مدت کوتاهی انجام خواهد شد.
​​​​​​​ برای شروع فرایند انتشار اوراق مرابحه و مرابحه کوچک، درخواست خود را ثبت کنید.

ارزیابی آنلاین شرکت شما با هوش مصنوعی

شما می توانید با وارد کردن اطلاعات شرکت خود در عرض چند ثانیه ابزارهای مناسب برای تامین مالی شرکت خود را مشاهده کنید.